反洗錢小課堂丨共同守護“銀發”養老 為老年人量身定制反洗錢錦囊

在當今社會老(lao)(lao)齡化日益加(jia)重(zhong)的背景下，犯罪分子正把目(mu)光鎖定在老(lao)(lao)年人身上，通(tong)過利誘(you)或(huo)利用(yong)親情等手段，使一些(xie)老(lao)(lao)年人卷(juan)入(ru)詐騙、洗錢等案件。

今天，人民銀行江西省(sheng)分行給大(da)家介紹一些涉(she)及老年(nian)人洗錢(qian)的相關案例(li)，并為老年(nian)人量(liang)身定制錦囊(nang)，請查收~

剛才介紹了(le)老(lao)年人主動(dong)洗錢的案(an)例(li)，下(xia)面(mian)，為大家介紹下(xia)常見的洗錢陷(xian)阱(jing)以及(ji)以“洗錢”為幌子的詐(zha)騙(pian)案(an)例(li)~

1.  想領“扶貧款”卻為他人洗錢

吳大爺(ye)收到(dao)(dao)(dao)一份“鄉(xiang)村(cun)振興”文(wen)件的(de)(de)快遞，告知(zhi)其(qi)有一筆國家扶(fu)(fu)貧(pin)款可以(yi)領取(qu)，吳大爺(ye)便和(he)對(dui)方(fang)(fang)取(qu)得聯系，本有一些懷疑的(de)(de)他被拉進(jin)一個叫“鄉(xiang)村(cun)振興交流頻道(dao)”的(de)(de)微信群，看到(dao)(dao)(dao)“群友”成功領取(qu)扶(fu)(fu)貧(pin)款后，吳大爺(ye)也(ye)心動(dong)了。在被告知(zhi)自己的(de)(de)銀(yin)行卡(ka)需要(yao)“包(bao)裝流水”才能(neng)收到(dao)(dao)(dao)款后，吳大爺(ye)毫不(bu)猶豫地將銀(yin)行卡(ka)號提(ti)供給(gei)了對(dui)方(fang)(fang)，認為先(xian)收款再轉(zhuan)出自己也(ye)沒什么損(sun)失。在對(dui)方(fang)(fang)的(de)(de)步步誘(you)導下，吳大爺(ye)在不(bu)知(zhi)不(bu)覺(jue)中(zhong)參與了洗錢。

2.  微信被兒子用于收取販毒贓款

某青年A為牟取非法利(li)益販賣(mai)毒品。為躲避公(gong)安機關偵查(cha)，A隱瞞真實目的(de)(de)向其父親B借(jie)用(yong)手(shou)機微(wei)信。B出于(yu)對(dui)兒子(zi)的(de)(de)信任，允(yun)許(xu)A使用(yong)。A遂(sui)利(li)用(yong)該微(wei)信多次接(jie)收購毒人(ren)員的(de)(de)贓(zang)款(kuan)，并操作B的(de)(de)手(shou)機將贓(zang)款(kuan)轉(zhuan)入A控制的(de)(de)銀行卡后用(yong)于(yu)消費。

陷入“冒充公檢法”的詐騙陷阱

韓(han)(han)阿(a)姨(yi)接到一個電話，對(dui)(dui)(dui)方(fang)自稱是“某檢察機關工作人(ren)(ren)員(yuan)”，說她涉嫌一起案值(zhi)280萬元的(de)洗(xi)錢案，已被(bei)列為“逮捕”對(dui)(dui)(dui)象(xiang)，要求她將自己的(de)所有錢款轉到對(dui)(dui)(dui)方(fang)提供的(de)銀行卡里。因(yin)對(dui)(dui)(dui)方(fang)說出自己部分(fen)個人(ren)(ren)信(xin)息，加之緊張(zhang)過度，韓(han)(han)阿(a)姨(yi)相信(xin)了(le)對(dui)(dui)(dui)方(fang)的(de)身份和描述的(de)事情，對(dui)(dui)(dui)“工作人(ren)(ren)員(yuan)”言聽計從。除(chu)了(le)讓韓(han)(han)阿(a)姨(yi)轉賬(zhang)，對(dui)(dui)(dui)方(fang)還要求韓(han)(han)阿(a)姨(yi)保密，且不要掛(gua)斷電話，便于全程“監控”。好在轉賬(zhang)時被(bei)銀行工作人(ren)(ren)員(yuan)發現(xian)異常并報警，及(ji)時阻止了(le)韓(han)(han)阿(a)姨(yi)被(bei)騙。